台湾电信诈骗全球最为猖獗

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导语: 近日，45名台湾籍电信诈骗嫌疑犯被肯尼亚政府遣返回中国大陆的消息引起了海峡两岸的热议。近年来，涉及台湾电信诈骗的报道屡见不鲜。身为亚洲警察学会秘书长的台湾学者叶毓兰撰文称，台湾的诈骗犯罪，触角遍及全世界，几乎要成为全球公敌。台湾的诈骗集团究竟猖獗到了何种地步？他们“行骗全球”是言过其实，还是名副其实？
台湾电信诈骗规模大、花样多

　　自上世纪90年代开始，台湾的一些犯罪份子便开始借助冒名申请的电话卡，声称受害人中了刮刮乐和赌马等大奖，需要在领奖前交纳一定税金才可兑奖，以此诱使受害人“上钩”。2000年以来，随着金融、通信、互联网金融的快速发展，台湾电信诈骗也“与时俱进”，呈现出“花样繁、数量多、规模大、国际化发展，诈骗流程一条龙”等特点。其常用伎俩主要有三种：一是利用受害人担心“吃官司”的恐慌心理，使用改号软件，假冒“公检法”机关来电，称受害人非法洗钱、信用卡记录有问题、银行资产已经冻结等；二是利用受害人的贪念，佯称抽奖、中奖、退税退费、高回报理财；三是谎称绑架，恐吓家属交赎金。这些诈骗筹划精密，针对性强，危害也更大。从金融巨子、影视明星，到普通白领，不论年龄老幼，都有被诈骗的经历。

　　台湾岛内的诈骗案件近十多年来也在不断增多，据台湾当局警务部门统计，1999年台湾共发生诈骗案件4262起，2000年增至7000起，2005年更是猛增至4.3万起，而诈骗金额也由1999年的12亿台币（约2.5亿元人民币）增加至2006年185.9亿台币（约37亿元人民币）。据台湾当局官方公布的数据显示，2014年“地检署”新收电话诈骗恐吓案共有8287件，较2013年增加1292起，增幅为18.5%。同时，2014年较2013年新增9627件刑事案件，其中，诈骗案件数量排名第二。

　　台湾当局也透露，自2009年两岸《共同打击犯罪及司法互助协议》签署生效后，至2016年初，两岸共同侦破重大跨境诈欺犯罪案件计56件，查获犯罪嫌疑人5557人，其中来自台湾的有3344人，占总人数的60%；来自大陆的有2162人，占总人数的39%，其他国籍嫌犯51人，占1%。据中国公安部数据显示，仅2014年，大陆居民因电话诈骗损失了107亿人民币，其中80%的赃款被汇往台湾。

诈骗团伙“据点”遍及全球

　　台湾当局于2004年开设“165反诈骗专线”，以此为契机加大对电信诈骗的打击力度。在此情况下，台湾诈骗集团开始转移“战场”，而随着中国大陆经济飞速发展，民众财富增加，诈骗集团自然而然地把“业务”转移到了大陆。先是把机房设在大陆沿海地区，后来又同时转入内地、东亚和东南亚，足迹遍布韩国、日本 、泰国、印尼、菲律宾、马来西亚、斯里兰卡甚至西亚的土尔其。

　　2006年8月，台湾当局“警政署”负责人侯友宜称，除了偏远的青海、西藏两地外，大陆其余省份已全数成为台湾诈骗分子的“业务范围”。2007年前后，韩国民众也是“谈骗色变”。但随着海峡两岸和东亚、东南亚国家开始跨境合作，执行了几次大规模的专项打击行动之后，台湾诈骗团伙又开始“转战”非洲、大洋洲、南美洲，在埃及、肯尼亚、南非、澳大利亚、斐济、多米尼加、尼加拉瓜、巴拿马等国“打游击”。这些国家大多与台湾没有“邦交”，且在相关案件的侦办上没有成熟的经验和能力，法律存在漏洞且监管不严，因而逐渐成为了台湾电信诈骗集团的“新据点”。

“流水作业”诱骗受害者

　 台湾诈骗犯罪有一条非常成熟的“流水线”，分为招募新人、内部培训、引诱受害人入局、“车手”取款等4个步骤。

　 招募新人方面，这些诈骗集团不惜“下血本”，提供4万到5万新台币（约8000到10000人民币）的高额底薪，每次得手之后，这些成员还有5%至7%的提成或奖金。这些团伙内部还有严格的“绩效考核”，如果成员达到“业绩标准”，会获得物质上的鼓励。同时，他们还会就核定业绩进行定期检讨总结。在“国际化”的过程中，台湾电信诈骗团伙也适时招募当地人加入，而这些新招募的当地人主要从事呼叫和短信文字转录的工作。

　 内部培训方面，通常都是“经验丰富”的“资深教官”来“授课”。同时，台湾诈骗集团也在不断对海外据点进行“技术输出”，在当地全套复制台湾诈骗手法，甚至还有所谓的“种子教官”赴海外“面授机宜”，用各地语言继续行骗。

　 诈骗集团如何诱使受害人上当？以“洗钱”为例，诈骗集团内部通常都有一条流水线，“一线话务员”冒充办案人员给“猎物”打电话，谎称其卷入案件；“二线话务员”随后接手，冒充更高一级的“公检法机关”，实施恐吓；在诈骗对象将信将疑时，由“三线话务员”冒充“最高级公检法机关”，给对方提供一个虚假的官方网址，诱使其在网页上输入银行账号和密码等信息。随后，“技术人员”迅速提取相关账户信息，为下一部取款做准备。诈骗集团中，这样明确的分工是大型诈骗活动得手的必备条件。

　 诈骗团伙拥有多个银行账号，当受害人将资金汇入这些账号之后，有专门人员进行提取，然后再存入指定账户，这些人被称为“车手”。“诈骗首脑”们通常是台湾人，他们在中国大陆或者海外远程操纵，“车手”在台湾进行存取款，因而多数情况下台湾方面只能抓获“车手”，而首恶却能逍遥海外。

台湾电信诈骗真的“独步全球”？

　 台湾电信诈骗猖獗，主要有三方面原因。首先，电信诈骗在台湾早已实现了“产业化”，“专业经验”丰富，且已经实现了“资本的原始积累”，财力雄厚，他们当中有的组织庞大，一个月支付出的“薪水”就超过600万台币（约120万人民币），比起中国大陆和其他地区，台湾诈骗行业有更为“专业”的人员和更为充足的资本。其次，免签便利让诈骗集团随时可以来场“说走就走”。台湾居民免签证或落地签证的国家和地区超过160个，客观上为电信诈骗集团“业务国际化”提供了充分的便利，使得他们每到一处都能迅速复制在岛内的“成功经验”。相比之下，中国大陆的诈骗分子要想出国/出境则要难上许多。第三，也是最重要的一点，相对于其他国家和地区而言，台湾当局对电信诈骗的惩治力度不够，犯罪成本非常小。据台湾当局官方数据，2014年“地检署”新收的电话诈骗恐吓案件中，实际起诉的有6617人，只占总数的38.8%。

　 一般情况下，台湾电信诈骗类案件的司法诉讼也旷日持久，最后多数都是轻判，赃款也很难追回。诈骗集团的主嫌犯往往只判1年到2年的有期徒刑，共犯也不过是6个月以下的有期徒刑，甚至可以用缴纳罚金的方式代偿刑期。对诈骗犯罪分子而言，这样惩罚力度远远敌不过巨额利润的诱惑，因此，台湾的电信诈骗犯多数都是出狱就“重操旧业”。2011年2月，菲律宾将逮捕的14名专门诈骗中国大陆民众的台湾籍诈骗犯罪嫌疑人移交中国大陆，除了政治和犯罪行为本身的考虑之外，还有一个重要原因就是菲律宾认为台湾对电信诈骗的刑罚力度不够。然而，这14名诈骗份子返台受审后，一审虽判重刑，但二审量刑都不高，至多1年至3年。而在中国大陆，2011年4月，两高颁布施行《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定电信诈骗行为将受到从严惩处。2011年11月，一名台湾电信诈骗分子就在大陆被判处了无期徒刑。

　 总的来说，借助通信和互联网络实施诈骗，在全世界范围内都很普遍。受害者不止中国大陆居民，实施诈骗的也不止来自台湾的犯罪团伙。只是针对中国大陆的电信诈骗犯罪，最主要的一股势力来自台湾。台湾诈骗团伙之所以瞄准大陆居民，还有一个天然的优势，就是语言和文化思维的共通性。据媒体披露，西非裔的诈骗犯罪也很猖獗，但由于语言障碍，他们肯定无法对中国大陆居民实施电话诈骗，他们主要通过邮箱植入木马和国际婚恋交友网站设置骗局。由于中国人不习惯于使用电子邮件，而更偏爱电话和短信（以及网络即时聊天工具），而且婚恋网站诈骗的目标主体是中国有经济实力、想交外国男友的年轻女子，所以一般大众对此类诈骗犯罪的印象并不强烈。

　 另外，各国诈骗犯罪都有不同的特点，有的“偏爱”电子邮件，有的惯于传播电脑病毒，还有的国家，比如德国，虽然也有电信诈骗案件发生，但通过短信或电话实施的低级诈骗根本没有市场。这一方面是因为德国有比较严格的数据保护法规，包括电讯运营商在内，任何服务单位不得对外泄露客户的个人信息，而且德国人的个人数据保护意识很强，骗子很难收集到行骗所需要的大量个人信息。另一方面德国人的国民心理也比较成熟，在德国除了继承巨额遗产和中六合彩，一夜暴富的可能性基本上是零，即便是一个德国人收到诈骗短信或者电话之类，最多也就当成是愚人节的玩笑，没有去相信有“天上掉馅饼”的好事。当然，受害者的贪欲也并非诈骗犯罪得手的唯一因素，比如通过冒充公检法机关实施的诈骗，对于法律法规和司法程序的认知盲点，也是犯罪分子能够钻到空子的重要原因。